無料相談を実りあるものにし、将来の後悔をゼロにするためには、明確な自己防衛ルールを設定しておく必要がある。面談へ臨む前に、以下の行動原則を頭に叩き込んでおこう。
第一に、「初日の面談では絶対に契約書にサインしない」と心に決めること。「今月限りの特別な条件」「来月から保険料が改定される」といった決まり文句で即決を迫られても、必ず「一度持ち帰って家族会議で精査する」と一蹴する勇気を持つ。
第二に、複数の提案を相見積もりにかけること。一人のFPの意見だけを盲信せず、他社の窓口や銀行、あるいは有料の独立系FPの意見とも照らし合わせる。異なる角度からの意見を戦わせることで、提案の歪みや不要な特約が自然と浮かび上がってくる。
最後に、提案された商品が「保険」なのか「投資」なのかを厳しく峻別すること。家計改善の主役はあくまであなた自身であり、FPはその道筋を照らすナビゲーターに過ぎない。主導権を手放さず、提供される無料の分析ツールや専門知識を徹底的に利用し尽くす。それこそが、情報格差を乗り越えて資産を守り抜く唯一の道だ。 （出典: マネー ドクター（Yahoo!ニュース））
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